این قانون مقرر میدارد ممنوع است. متخلفین به جزای نقدی تا معادل %۵۰ مبلغ موضوع تخلف محکوم خواهند شد. ب – تأسیس بانک و اشتغال به بانکداری بدون رعایت مقررات این قانون و استفاده از نام بانک در عنوان مؤسسات اعتباری ممنوع است. مرتکب به حبس تأدیبی تا شش ماه محکوم خواهد شد و در صورت اقتضاء دادستان میتواند به درخواست بانک مرکزی ایران موقتا دستور تعطیل مؤسسه را تاتعیین تکلیف نهایی آن از طرف دادگاه بدهد. تبصره – تعقیب کیفری در موارد فوق منوط به شکایت بانک مرکزی ایران است.